Клиентке банктік шот ашу үшін қажетті құжаттар

Банк шотын ашу үшін клиент ұсынуы керек. Қазақстан Республикасының резиденттері-заңды тұлғалар (филиалдар мен өкілдіктер) үшін:

• *қол қою үлгілері мен мөр ізі бар құжат (клиентте мөр жоқ болса, мөр таңбасын қою қажет емес);

• клиенттің ағымдағы шотын жүргізуге (ағымдағы шоттағы ақшаны басқаруға) байланысты операцияларды жүзеге асыру кезінде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлға(лар)дың жеке басын куәландыратын құжат(тардың) көшірмесі;

• құрылтай құжаттары;

• мемлекеттік тіркеу (қайта тіркеу) фактісін растайтын уәкілетті орган берген құжат;

• заңды тұлғаның құрылтайшыларының жеке басын куәландыратын құжаттар (АҚ құжаттарын, сондай-ақ шаруашылық серіктестікке қатысушылардың тізілімін бағалы қағаздарды ұстаушылардың тізілімдерінің жүйесін жүргізуге байланысты қызметті жүзеге асыруға лицензиясы бар бағалы қағаздар нарығына кәсіби қатысушы жүргізетін шаруашылық серіктестіктері құрылтайшыларының құжаттарын қоспағанда);

• заңды тұлғаның орналасқан жерінің мекенжайын куәландыратын құжат;

• лицензия (егер клиенттің қызметі «Рұқсаттар және хабарламалар туралы» Қазақстан Республикасының Заңына сәйкес лицензияланған болса);

• қоғамдық немесе діни бірлестіктің жарғысында және оның филиалы немесе өкілдігі туралы ережеде (қоғамдық және діни бірлестіктердің филиалдары мен өкілдіктері үшін) белгіленген тәртіппен сайланған (тағайындалған) қоғамдық немесе діни бірлестіктің филиалы немесе өкілдігі басшысының өкілеттіктерін растайтын құжаттар;

• заңды тұлғаның филиалдың немесе өкілдіктің басшысына берген сенімхаты (заңды тұлғалардың басқа нысандарының филиалдары мен өкілдіктері үшін); • мемлекеттік бюджеттен қаржыландырылатын мемлекеттік органдар үшін бюджетті атқару жөніндегі орталық уәкілетті органның рұқсаты. Қазақстан Республикасының резиденттері-жеке тұлғалар үшін**:

• жеке басын куәландыратын құжат;

Сондай-ақ жеке тұлғаның (бұдан әрі – Өкіл) ағымдағы шотын ашу үшін, оның ішінде эскроу-шот режимінде жеке клиенттің атына Өкіл Банкке мынадай құжаттарды ұсынады:

• Қазақстан Республикасының Азаматтық кодексіне сәйкес уәкілетті тұлға (ата-аналар немесе өзге де заңды өкілдер) сенімхат ұсыну талап етілмейтін жағдайларды қоспағанда, ағымдағы шот ашу және (немесе) ағымдағы шоттағы қаражатты басқару құқығына нотариалды куәландырылған сенімхат;

• Өкілдің жеке басын куәландыратын құжат;

• клиенттің жеке басын куәландыратын құжат.

Мемлекеттік бюджеттен және (немесе) Мемлекеттік әлеуметтік сақтандыру қорынан төленетін жәрдемақылар мен әлеуметтік төлемдерді алу үшін клиент банкке:

1) жеке басын куәландыратын құжат;

2) ағымдағы шоттың мақсатын қамтитын үзінді көшірме.

Тұрғын үй төлемдерін кредиттеу және «Тұрғын үй қатынастары туралы» Заңға сәйкес төлемдерді жүзеге асыру үшін клиент банкке:

1) жеке басын куәландыратын құжат;

2) ағымдағы шоттың мақсатын қамтитын үзінді көшірме;

3) ағымдағы тұрғын үй төлемдерін алушының анықтамасы (банкке ұсыну үшін);

4) біржолғы тұрғын үй төлемдерін алушының анықтамасы (банкке ұсыну үшін).

Жеке кәсіпкерлер, жеке нотариустар, жеке сот орындаушылар, адвокаттар және кәсіби медиаторлар үшін:

• *қолтаңба үлгісі мен мөр таңбасы бар құжат (клиентте мөр жоқ болса, мөр таңбасын қою қажет емес);

• жеке басын куәландыратын құжат;

• мемлекеттік тіркеу фактісін растайтын уәкілетті орган берген құжат;

• жекеше нотариустар үшін – нотариаттық қызметпен айналысу құқығына лицензияның көшірмесі немесе «Е-лицензиялау» мемлекеттік деректер базасы арқылы алынған электрондық лицензияның көшірмесі;

• адвокаттар үшін – адвокаттық қызметпен айналысу құқығына лицензияның көшірмесі немесе «Е-лицензиялау» мемлекеттік деректер базасы арқылы алынған электрондық лицензияның көшірмесі;

• жеке сот орындаушылар үшін – атқарушылық құжаттарды орындаумен байланысты қызметпен айналысу құқығына лицензияның көшірмесі;

• медиаторларды даярлау бағдарламасы бойынша оқуды аяқтағанын растайтын сертификаттың көшірмесі – кәсіби медиаторлар үшін.

Шаруа (фермер) қожалықтары үшін:

• *қол қою үлгілері мен мөр ізі бар құжат (клиентте мөр жоқ болса, мөр таңбасын қою қажет емес);

• мемлекеттік тіркеу (қайта тіркеу) фактісін растайтын анықтама немесе құжаттың көшірмесі;

• қол қою үлгілері мен мөр басылған құжатқа сәйкес клиенттің ағымдағы шотын жүргізуге (ағымдағы шоттағы ақшаны басқаруға) байланысты операцияларды жүзеге асыру кезінде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлға(лар)ның жеке басын куәландыратын құжат(тардың) көшірмесі.

Таратылатын банктер, сақтандыру ұйымдары, ерікті мемлекеттік емес зейнетақы қорлары үшін:

• *тарату комиссиясының қолдарының үлгілері және таратылатын клиенттің мөрі бар құжат (клиентте мөр жоқ болса, мөр таңбасын қою қажет емес);

• соттың немесе акционерлердің жалпы жиналысының банкті, сақтандыру (қайта сақтандыру) ұйымын тарату туралы шешімінің көшірмесі;

• Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің тарату комиссиясын тағайындау туралы шешімінің көшірмесі;

• Қазақстан Республикасы Ұлттық Банкінің банктік және өзге де операцияларды жүргізуге лицензиядан немесе сақтандыру қызметін (қайта сақтандыру қызметін) жүзеге асыру құқығынан айыру туралы шешімінің көшірмесі.

* Жеке кәсiпкерлiк субъектiлерi қол қою үлгiлерi мен мөр таңбалары бар құжатта мөрдiң бар немесе жоқтығын көрсетедi. Арнайы мақсаттарға арналған («кадрлар бөлімі», «пакет үшін» және т.б.) мөр таңбаларының үлгілерін қабылдауға рұқсат етілмейді.

** Ашылған шоттардың түрлеріне және клиенттің құқықтық жағдайына қарай олардың «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» Қазақстан Республикасының Заңында көзделген міндеттемелерін орындау үшін қосымша құжаттар, оның ішінде бенефициарлық меншік иелері туралы мәліметтер, салық резиденті туралы мәліметтер, жүзеге асырылатын қызмет түрі және қаржы операцияларының көздері туралы мәліметтер талап етіледі.

Қазақстан Республикасының резидент емес заңды тұлғалары үшін**:

• *қол қою үлгілері мен мөр басылған құжат (бар болса); • бейрезидентті салық төлеуші ретінде тіркеу туралы куәліктің көшірмесі;

• резидент емес заңды тұлғаны тіркеген орган, тіркеу нөмірі, тіркеу күні мен орны туралы мәліметтерді қамтитын сауда тізілімінен үзінді көшірменің немесе осыған ұқсас сипаттағы басқа құжаттың түпнұсқасы немесе нотариалды куәландырылған көшірмесі, қазақ немесе орыс тілдеріндегі аудармасымен расталған және қажет болған жағдайда заңдастырылған немесе апостиль қойылған;

• қол қою үлгілері мен мөр таңбалары бар құжатқа сәйкес клиенттің банктік шотын жүргізуге (банк шотындағы ақшаны басқаруға) байланысты операцияларды жүзеге асыру кезінде төлем құжаттарына қол қоюға уәкілетті тұлға(лар)ның жеке басын куәландыратын құжат(тардың) көшірмесі;

Қазақстан Республикасының резиденті емес жеке тұлғалар үшін:**

• жеке басын куәландыратын құжат;

• бейрезидентті салық төлеуші ретінде тіркеу туралы куәліктің көшірмесі;

Шетелдік дипломатиялық және консулдық өкілдіктер үшін:

• *қол қою үлгілері мен мөр басылған құжат (бар болса);

• бейрезидентті салық төлеуші ретінде тіркеу туралы куәліктің көшірмесі;

• дипломатиялық және консулдық өкілдіктің тіркелгенін растайтын нотаның көшірмесі.

* Мөрдің болуы Қазақстан Республикасының резидент еместері болып табылатын және мұндай заңды тұлғалардың шыққан елінің заңнамасына сәйкес мөрі жоқ заңды тұлғаларға қолданылмайды.

**Ашылған шоттардың түрлеріне және клиенттің әрекет қабілеттілігіне байланысты олардың «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға) және терроризмді қаржыландыруға қарсы іс-қимыл туралы» Қазақстан Республикасының Заңында көзделген міндеттемелерін орындау үшін қосымша құжаттар, оның ішінде бенефициарлық меншік иелері туралы мәліметтер, салық резиденті туралы мәліметтер, жүзеге асырылатын қызмет түрі және қаржы операцияларының көздері туралы мәліметтер талап етіледі.