Клиентам

Уважаемые клиенты!

Сообщаем о внесении изменений в валютное законодательство Республики Казахстан, которые вступят в силу с 01 января 2024 года. Эти изменения затронут несколько ключевых аспектов, о которых необходимо быть осведомленными:

1)В первую очередь, расширен перечень Валютных договоров, подлежащих учетной регистрации. Теперь помимо действующего перечня, добавлены дополнительные категории, а именно:

·   Валютный договор по экспорту/импорту, условиями которого не предусмотрено перемещение товаров через границу РК;

·     Валютный договор по экспорту/импорту, условиями которого предусмотрено приобретение или погашение электронных денег;

2)Второе изменение касается формы заявления на получение учетного номера контракта (далее – УНК) в части уведомления экспортера или импортера о:

·         наличии административной ответственности за невыполнение требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты;

·         наличии административной ответственности за нарушение порядка получения учетного номера по договору на импорт или экспорт;

·         наличии административной ответственности за нарушение порядка предоставления информации, документов и отчетов по валютному договору на импорт или экспорт;

·         наличии уголовной ответственности за незаконный вывоз, пересылку и перевод из РК валютных ценностей

Эти изменения направлены на более эффективный мониторинг и контроль за выполнением требований валютного законодательства.

3)Третье изменение связано с процедурой перевода валютного договора по экспорту или импорту с одного уполномоченного банка на обслуживание в другой уполномоченный банк. При этом важно отметить, что платежи и (или) переводы денег по таким договорам новый уполномоченный банк учетной регистрации сможет провести только после завершений полной процедуры перехода и ТОЛЬКО после получения информации с предыдущего банка учетной регистрации.

4)Четвертое изменение связано с необходимостью подписания Дополнительного соглашения к Договору присоединения об открытии текущего счета физического и юридического лица, о выдаче и использовании дебетной платежной карточки, для получения Согласия на предоставление информации по валютному договору в правоохранительные органы Республики Казахстан по их запросу согласно законодательству Республики Казахстан.

5)Пятое изменение связано с исключением требования направления Банком запроса - Уведомления Резидентам экспортерам/импортерам, о предоставлении информации о причинах необеспечения выполнения требования репатриации и документов, подтверждающих наступление обстоятельств, влияющих на сроки и условия исполнения обязательств нерезидентом по валютному договору по экспорту или импорту.

Клиенты резиденты экспортеры/импортеры, как участники внешнеэкономической деятельности – должны самостоятельно предоставлять документы подтверждающие исполнения обязательств нерезидентом, в срок до окончания срока репатриации по валютному договору по экспорту или импорту.

При выявлении фактов нарушения требования репатриации Банк направляет в Национальный Банк лицевую карточку банковского контроля до 15 числа (включительно) месяца, следующего за отчетным. 

Используйте эту информацию для обновления своих процессов и подготовки к вступлению данных изменений в силу.

При возникновении дополнительных вопросов, просим обращаться к нашим специалистам. Мы всегда готовы оказать необходимую поддержку и консультацию.

                                                                                 С уважением, Администрация Банка

Для открытия банковского счета клиенту необходимо представить.

для юридических лиц-резидентов РК (филиалы и представительства) **:

• *документ с образцами подписей и оттиска печати (не требуется проставление оттиска печати при ее отсутствии у клиента);
• копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете);
  
•  учредительные документы;
  
•  документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающий факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
  
• документы, удостоверяющие личность учредителей юридического лица (за исключением документов АО, а также док-тов учредителей хозяйственных товариществ, в которых ведение реестра участников хозяйственного товарищества осуществляется профессиональным участником рынка ценных бумаг, имеющим лицензию на осуществление деятельности по ведению системы реестров держателей ценных бумаг);
  
•  документ, удостоверяющий адрес места нахождения юридического лица;
  
• лицензия (в случае если деятельность клиента лицензируется в соотв. с Законом РК «О разрешениях и уведомлениях»);
  
• документы, подтверждающие полномочия руководителя филиала или представительства общественного или религиозного объединения, избранного (назначенного) в порядке, предусмотренном уставом общественного или религиозного объединения и положением о его филиале или представительстве (для филиалов и представительств общественных и религиозных объединений);
  
• доверенность, выданную юридическим лицом руководителю филиала или представительства (для филиалов и представительств иных форм юридических лиц);
  
•  для государственных учреждений, финансируемых из государственного бюджета, разрешение центрального уполномоченного органа по исполнению бюджета.

для физических лиц-резидентов РК**:

•   документ, удостоверяющий личность;

Также для открытия текущего счета физическим лицом (далее - Представитель), в том числе в режиме эскроу-счета, на имя физического лица-клиента Представитель представляет в Банк следующие документы:

• нотариально удостоверенную доверенность на право открытия текущего счета и (или) распоряжения деньгами, находящимися на текущем счете, за исключением случаев, когда представление доверенности не требуется уполномоченному лицу в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (родителям или иным законным представителям)
• документ, удостоверяющий личность Представителя;
  
•  документ, удостоверяющий личность клиента.

для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования клиент представляет в банк:

1) документ, удостоверяющий личность;

2) заявление, содержащее назначение текущего счета.

для зачисления жилищных выплат и осуществления платежей на цели в соответствии с Законом о жилищных отношениях, клиент представляет в банк:

1) документ, удостоверяющий личность;

2) заявление, содержащее назначение текущего счета;

3) справку о получателе текущих жилищных выплат (для представления в банк);

4) справку о получателе единовременных жилищных выплат (для представления в банк).

для индивидуальных предпринимателей, частных нотариусов, частных судебных исполнителей, адвокатов и профессиональных медиаторов:

• *документ с образцом подписи и оттиска печати (не требуется проставление оттиска печати при ее отсутствии у клиента);
• документ, удостоверяющий личность;
  
•  документ, выданный уполномоченным органом, подтверждающий факт прохождения государственной регистрации;
  
• для частных нотариусов - копию лицензии на право занятия нотариальной деятельностью либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных «Е-лицензирование;
  
• для адвокатов - копию лицензии на право занятия адвокатской деятельностью либо копию электронной лицензии, полученной через государственную базу данных «Е-лицензирование;
  
• для частных судебных исполнителей - копию лицензии на право занятия деятельностью по исполнению исполнительных документов;
  
• копия сертификата, подтверждающего прохождения обучения по программе подготовки медиаторов – для профессиональных медиаторов.

для крестьянских (фермерских) хозяйств:

• *документ с образцами подписей и оттиска печати (не требуется проставление оттиска печати при ее отсутствии у клиента);
• справка или копия документа подтверждающего факт прохождения государственной регистрации (перерегистрации);
•  копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии *с документом с образцами подписей и оттиска печати.

для ликвидируемых банков, страховых  организаций, добровольных НПФ:

• *документ с образцами подписей ликвидационной комиссии и оттиска печати ликвидируемого клиента (не требуется проставление оттиска печати при ее отсутствии у клиента);;
• копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете);
• копию решения суда либо общего собрания акционеров о ликвидации банка, страховой (перестраховочной) организации;
• копию решения НБРК о назначении ликвидационной комиссии;
• копию решения НБРК о лишении лицензии на проведение банковских и иных операций либо на право осуществления страховой деятельности (деятельности по перестрахованию).

* Субъекты частного предпринимательства проставляют отметку о наличии либо отсутствии печати в документе с образцами подписей и оттиска печати. Не допускается принимать образцы оттиска печатей, предназначенных для специальных целей («отдел кадров», «для пакета» и других).

** В зависимости от видов открываемых счетов и право субъектности клиента требуются дополнительные документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренными Законом РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма», включая информацию о бенефициарных собственниках, сведений о налоговом резидентстве, роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций.

для юридических лиц-нерезидентов РК**:

• *документ с образцами подписей и оттиска печати (при ее наличии);
• копию регистрационного свидетельства о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика;
• оригинал или нотариально удостоверенную копию выписки из торгового реестра либо другой документ аналогичного характера, содержащий информацию об органе, зарегистрировавшем юридическое лицо-нерезидента, регистрационном номере, дате и месте регистрации, заверенные переводом на казахский или русский язык, и, в случае необходимости, легализованные либо апостилированные;
  
•    копию документа (-ов), удостоверяющего (-их) личность лица (лиц), уполномоченного (-ых) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением банковского счета клиента (распоряжением деньгами на банковском счете) в соответствии *с документом с образцами подписей и оттиска печати;

для физических лиц - нерезидентов РК:**

• документ, удостоверяющий личность;
• копию регистрационного свидетельства о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика;

для иностранных дипломатических и консульских представительств:

• *документ с образцами подписей и оттиска печати (при ее наличии);
•  копию документа (документов), удостоверяющего (удостоверяющих) личность лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) подписывать платежные документы при совершении операций, связанных с ведением текущего счета клиента (распоряжением деньгами на текущем счете) в соответствии с документом с образцами подписей и оттиска печати;
  
• копию регистрационного свидетельства о регистрации нерезидента в качестве налогоплательщика;
  
•   копию ноты о подтверждении регистрации дипломатического и консульского представительства.

* Наличие печати не распространяется на юридических лиц-нерезидентов Республики Казахстан, у которых отсутствует печать в силу законодательства страны происхождения таких юридических лиц.

 **В зависимости от видов открываемых счетов и правосубъектности клиента требуются дополнительные документы, необходимые для исполнения ими обязанностей, предусмотренными Законом РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, и финансированию терроризма», включая информацию о бенефициарных собственниках, сведений о налоговом резидентстве, роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций.